關于的論我國離岸金融市場的法律監管
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關于的論我國離岸金融市場的法律監管

論我國離岸金融市場的法律監管摘 要 隨著金融自由化和國際化的不斷發展,離岸金融市場獲得前所未有的發展,逐漸成為現代金融市場不可缺少的一支重要力量。我國已經建立并發展了離岸金融市場,離岸銀行業務基本法律框架的建立,充分彰顯出我國對離岸金融市場的重視。但是由于我國離岸金融市場起步較晚,在很多方面尚存在欠缺,我國的離岸金融市場的法律監管有待改善。本文主要分析我國離岸金融市場的發展目前狀況以及存在理由,以期對我國離岸金融市場法律監管的完善提出一些有效策略。
  關鍵詞 離岸金融 監管 法律規范
  作者簡介:楊秀梅,重慶大學法學院。
  1009-0592(2014)1-193-02
  離岸金融,以其廣泛的國際性在國際經濟活動中發揮著舉足輕重的作用。同時離岸金融自身的風險性對金融市場的穩定性帶來了威脅,因此完善我國對離岸金融市場的法律監管,對于我國社會主義市場經濟的有序健康發展具有重要作用。
  一、離岸金融市場的基本概述
  (一)離岸金融市場的內涵
  對于離岸金融市場的內涵,在其不同的發展階段有不同的含義。傳統作用上的離岸金融市場是指在非居民之間進行的,交易貨幣游離于貨幣發行國之外而形成的該貨幣供給和需求市場。但是美國國際銀行設施(IBF)的建立,打破了傳統離岸金融市場中對貨幣離岸性的認識。美國本土銀行可以從事離岸金融業務,這游離于貨幣發行國境外的貨幣也可以參加交易。因此,運轉于IBF系統并且在美國境內,以美元為媒介進行的交易仍可被稱之為離岸金融交易。因此,現如今離岸金融市場可以定義為:非居民在貨幣借貸、貿易結算、外匯黃金買賣、保險服務及證券交易等金融業務和服務等方面不受市場所在國稅收、外匯管制及金融法規的管制,并且與國內金融市場以互不干涉的方式進行自由交易的市場。
  (二)離岸金融市場的特征
  離岸金融市場雖然是在傳統國際金融市場上發展起來的,但是自身存在著不同于國際金融市場的特許性。首先,離岸金融市場的主體為非居民之間的金融交易。資金的需求與供給者都是非居民,具有廣泛的國際性。其次,離岸金融市場的監管模式多樣性。主要分為:內外一體型,內外分離型,避稅型和內外滲透型。,目前,各國或地區離岸金融市場的法律制度受到金融監管模式的影響呈現出差異性,這主要與不同類型的市場運作方式、要求的條件、運轉的特點不同有關。因此,離岸金融市場并沒有統一的法律作用上監管部門和監管規則,這在一定程度上實現了金融自由化。再次,離岸金融市場使用離岸貨幣。它既以貨幣發行國的銀行為媒介進行運作,同時借助于往來行機制和電子資金劃撥機制以在貨幣發行國清算的方式實現離岸貨幣的調撥運轉。在此層面上離岸金融市場突破了一國國內金融循環系統的限制,進而成為真正作用上的國際金融市場。
  二、我國對離岸金融市場法律監管的必要性
  隨著我國改革開放的不斷深入,離岸金融市場的建立,對于提高我國金融業在國際金融市場的競爭力具有推動作用。我國離岸金融市場的發展目前狀況以及存在的理由都在考驗著我國應對能力。因此,我國應加強離岸金融市場的法律監管。
  (一)我國離岸金融市場的發展目前狀況
  批準深圳開展離岸金融業務是我國離岸金融市場發展的起點。我國首家獲準開辦離岸金融業務的銀行是招商銀行。隨后,中國農業銀行與中國工商銀行深圳市分行、深圳發展銀行(平安銀行)、廣東發展銀行深圳分行經批準相關于的論我國離岸金融市場的法律監管繼開辦了離岸金融業務,只是,后來由于東南亞金融危機的影響,這些銀行開辦的離岸金融業務被叫停。2002年6月,招商銀行和深圳發展銀行(平安銀行)又開始經營離岸金融業務。與此同時交通銀行總行和浦東發展銀行也開始開辦離岸金融業務,因此上海從此邁入了離岸金融市場的行列。2006年5月,國務院正式批準天津濱海新區為我國的金融改革的實驗區,鼓勵在濱海新區進行金融創新和改革。天津濱海新區以其區域、政策等優勢成為最有潛力發展離岸金融業務的地區。
  雖然,離岸金融市場在我國已經取得一定的成績,但是離岸金融市場業務并不成熟。我國仍存在著離岸金融市場法律監管缺失的理由,在一定程度上阻礙了離岸金融市場的快速發展。
  (二)我國對離岸金融市場法律監管的目前狀況
  1997年10月23日,中國人民銀行頒布了《離岸銀行業務管理辦法》,明確規定了離岸銀行業務的行業性質、服務的針對項目及服務的業務范圍、申辦辦法等。1998年5月13日國家外匯管理局頒布并實施的《離岸銀行業務管理辦法實施細則》,對離岸金融業務不能由離岸銀行分支機構****,離岸金融業務****人員必須具有較高職業素質等做出了具體規定。后來,由于國家的高度重視,中國銀行業監督管理委員會頒行《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》以及
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